Что такое Sumvest

Sumvest — это сервис, в котором вы собираете свой финансовый учёт из «кубиков»: таблиц с любыми полями, формул и виджетов на дашборде. Никакого кода, никаких Excel-файлов в облаке.

Для кого это

Инвестор в недвижимость. Объекты, платежи, ремонты, налог на аренду — всё в одном месте, доходность считается сама.
Владелец малого бизнеса. Выручка, расходы по контрагентам, маржа, P&L по месяцам.
Крипто-инвестор. Сделки, средняя цена покупки, доходность в фиате.
Аккуратный частник. Доходы и расходы, накопления, цели, бюджет на месяц.

Из чего состоит

Сущность	Что это
Датасет	Таблица с данными — например, «Объекты недвижимости» или «Платежи аренды».
Поле	Колонка таблицы. Бывает 16 типов: число, дата, валюта, формула, связь, подстановка и т. д.
Строка	Одна запись в таблице: одна квартира, один платёж, одна сделка.
Формула	Поле, которое вычисляется автоматически из других полей по правилу.
Дашборд	Сборка виджетов (KPI, графики, таблицы), которые читают данные из датасетов.
Виджет	Один блок на дашборде. Всего 32 типа.

Что Sumvest умеет

Хранить любые таблицы данных, добавлять и переименовывать колонки на лету.
Считать значения по формулам: ROI, CAGR, NPV, IRR, PMT, скользящие средние, ранги, накопительные суммы — всё перечислено в списке функций.
Связывать таблицы между собой (M:1 — одна квартира ↔ много платежей) и подтягивать значения из связанных строк через подстановку.
Импортировать данные из CSV, экспортировать обратно.
Собирать дашборды из 32 видов виджетов с фильтрами, периодом и drill-down (клик → подробности).
Задавать значения виджетов формулами в Pro-режиме.
Поддерживать рубль, доллар, евро, USDT — курсы тянутся с ЦБ и Coingecko.
Хранить чувствительные данные в приватных (зашифрованных) таблицах.
Быстро попробовать всё на демо-примере и публиковать дашборды по ссылке.

Чего пока нет

Это Beta-версия. Сознательно не делаем сейчас:

M:N-связи между таблицами. Пока только M:1 (например, «много платежей у одной квартиры»). Подробнее — в «Что такое связь».
Совместная работа над одним workspace. Каждый аккаунт — личный.
Своих функций в формулах. Можно использовать только встроенные. Список — в Скалярных, Дате, Финансовых, Агрегатных, Кросс-строчных.

Частые ошибки на старте

Пытаться вписать всё в одну таблицу. Например, «Объекты» и «Платежи аренды» — это две разные таблицы, связанные между собой. Будет проще: см. «Готовые сценарии».
Делать поле «процент» как число. Поле percent отображает значение со знаком % и форматирует ввод. Если у вас «5» — это 5% или 0.05? Решение — в «Процент».
Считать формулу там, где хватит фильтра. Не каждое «среднее за месяц» нуждается в формуле — иногда достаточно фильтра на дашборде.